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招商中证银行指数证券投资基金（A 类份额）基金产物尊府纲目更新
招商中证银行指数证券投资基金（A 类份额）基金产物尊府
纲目更新
编制日历：2025 年 3 月 21 日
送出日历：2025 年 3 月 21 日
本纲目提供本基金的迫切信息，是招募明白书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好的招募明白书等销售文献。
一、产物或然
基金简称 招商中证银行指数 基金代码 161723
招商中证银行指数
下属基金简称 下属基金代码 161723
A
招商基金料理有限 中信银行股份有限
基金料理东谈主 基金托管东谈主
公司 公司
基金合同见效日 2015 年 5 月 20 日
基金类型 股票型 走动币种 东谈主民币
运作模式 等闲洞开式
洞开频率 每个洞开日
运转担任本基金基
基金司理 侯昊 金司理的日历
证券从业日历 2009 年 7 月 1 日
本基金 A 类份额的场内简称：银行基金。
招商中证银行指数证券投资基金由招商中证银行指数分级证券投
其他 资基金间隔分级运作变更而来。《招商中证银行指数证券投资基金
基金合同》于 2021 年 1 月 1 日稳健见效，
《招商中证银行指数分级
证券投资基金基金合同》同期失效。
二、基金投资与净值证据
（一） 投资目的与投资战术
投资者可阅读本基金《招募明白书》“基金的投资”章节了解详备情况。
本基金进行被迫式指数化投资，通过严格的投资步骤不停和数目化的风
险料理本领，齐全对观点指数的有用追踪，赢得与观点指数收益不异的回
投资目的
报。本基金的投资目的是保抓基金净值收益率与功绩基准日均追踪偏离
度的都备值不向上 0.35%，年追踪间隙不向上 4%。
本基金投资于具有邃密流动性的金融器具，包括中证银行指数的成份股、
备选成份股、股指期货、固定收益投资品种（如债券、金钱赈济证券、货
币市集器具等）以及法律律例或中国证监会允许本基金投资的其他金融
投资畛域
器具（但须相宜中国证监会的酌量司法）。本基金投资于股票的金钱不低
于基金金钱的 85%，投资于中证银行指数成份股和备选成份股的金钱不
低于股票金钱的 90%，且不低于非现款金钱的 80%；本基金每个走动日
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日终在扣除股指期货合约需交纳的走动保证金后，应当保抓不低于基金
金钱净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金可证据酌量法律律例和基金合同的商定，参与融资业务和转融通
证券出借业务。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行
安妥方法后，不错将其纳入投资畛域。
观点指数：中证银行指数。
本基金以中证银行指数为观点指数，遴选完全复制法，按照观点指数成份
股组成过火权重构建基金股票投资组合，进行被迫式指数化投资。股票投
资组合的构建主要按照观点指数的成份股组成过火权重来拟合复制观点
指数，并证据观点指数成份股过火权重的变动而进行相应调整，以复制和
追踪观点指数。基金料理东谈主逐日追踪基金组合与观点指数证据的偏离度，
每月末、季度末按期分析基金的履行组合与观点指数证据的累计偏离度、
追踪间隙变化情况过火原因，并优化追踪偏离度料理有谋划。可应用股指期
主要投资战术
货，以擢升投资恶果更好地达到本基金的投资目的。
本基金可在抽象辩论预期收益、风险、流动性等要素基础上，参与融资业
务。
为更好地齐全投资目的，在加强风险注重并恪守审慎原则的前提下，本基
金可证据投良友理的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市
场情况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况、出借证券流动性格况等
要素的基础上，合理细目出借证券的畛域、期限和比例。
中证银行指数收益率×95%+金融机构东谈主民币活期进款基准利率(税后)×
功绩比较基准
本基金为股票型基金，具有较高风险、较高预期收益的特征。证据 2017
年 7 月 1 日实行的《证券期货投资者安妥性料理办法》，基金料理东谈主和销
售机构已对本基金再行进行风险评级，风险评级行为不转变本基金的实
风险收益特征
质性风险收益特征，但由于风险品级分类圭臬的变化，本基金的风险品级
表述可能有相应变化，具体风险评级收尾应以基金料理东谈主和销售机构最
新的评级收尾为准。
（二） 投资组结伴产成立图表/区域成立图表
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（三） 自基金合同见效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较
基准的比较图
注：1.基金合同见效曩昔按履行期限诡计，不按统共当然年度进行折算。
日。
三、投成本基金触及的用度
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（一） 基金销售酌量用度
以下用度在申购/赎回基金进程中收取：
份额（S）或金额
用度类型 （M）/抓有期限 收费模式/费率 备注
（N）
M 元
申购费（前收费） 100 万元≤M 每笔 1000 元 场外
场内申购费率由基
- 金代销机构比照场 -
外申购费率执行。
N N 赎回费
注：基金料理东谈主不错针对特定投资东谈主（如待业金客户等）开展费率优惠步履，详见基金
料理东谈主发布的酌量公告。
（二） 基金运作酌量用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费模式/年费率或金额 收取方
料理费 年费率：1.00% 基金料理东谈主和销售机构
托管费 年费率：0.20% 基金托管东谈主
销售工作费 - 销售机构
审计用度 年用度金额：63，000.00 元 司帐师事务所
信息泄露费 年用度金额：120，000.00 元 司法泄露报刊
指数许可使用费 - 指数编制公司
《基金合同》见效后与基金
酌量的讼师费、基金份额抓
有东谈主大会用度、基金的证券
走动用度、基金的银行汇划
用度、基金酌量账户的开户
及注重用度等用度，以及按
其他用度 酌量工作机构
照国度相关司法和《基金合
同》商定，不错在基金财产
中列支的其他用度。用度类
别详见本基金《基金合同》
及《招募明白书》或其更
新。
注：1、本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金金钱扣除；
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估值，最终履行金额以基金按期论说泄露为准。
（三） 基金运作抽象用度测算
若投资者申购本基金份额，在抓有时间，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作抽象费率（年化）
- 1.22%
注：基金料理费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度
以最近一次基金年报泄露的酌量数据为基准测算。
四、风险揭示与迫切教唆
（一） 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应稳健阅读本基金的《招募明白书》等销售文献。
一）本基金特定风险如下：
本基金为股票型指数基金，投资观点为中证银行指数，在基金的投资运作进程中可能
面对指数基金脱落的风险。
（1）系统性风险
本基金为指数型基金，主要投资于中证银行指数成份股过火备选成份股。在具体投资
料理中，本基金可能面对中证银行指数成份股以及备选股所具有的脱落风险，也可能由于
股票投资比例较高而带来较高的系统性风险。本基金遴选指数化投资战术，被迫追踪观点
指数。当指数着落时，基金不会遴选回绝战术，由此可能对基金金钱价值产生不利影响。
（2）投资替代风险
因特殊情况（比如市集流动性不及、个别成份股被为止投资等）导致本基金无法赢得足
足数目的股票时，基金料理东谈主将搭配使用其他合理方法（如买入非成份股等）进行安妥的替
代，由此可能对基金产生不利影响。
（3）观点指数变更风险
证据基金合同的司法，因观点指数的编制与发布等原因，导致原观点指数不宜不息作
为本基金的投资观点指数及功绩比较基准，本基金可能变更观点指数，基金的投资组合将
随之调整，基金的收益风险特征可能发生变化，投资东谈主还须承担投资组合调整所带来的风
险与成本。
（4）追踪偏离风险
以下要素可能导致基金投资组合的收益率无法详尽追踪观点指数的收益率：
①基金有投资成本、各式用度及税收，而指数编制不辩论用度和税收，这将导致基金
收益率逾期于观点指数收益率，产生负的追踪偏离度。
②指数成份股派发现款红利、新股市值配售收益等要素将导致基金收益率向上观点指
数收益率，产生正的追踪偏离度。
③当观点指数调整成份股组成，或成份股公司发生配股、增发等行为导致该成份股在
指数中的权重发生变化，或观点指数变更编制方法时，基金在相应的组合调整中可能暂时
扩大与观点指数的组成互异，而且会产生相应的走动成本，导致追踪偏离度和追踪间隙扩
大。
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④投资东谈主申购、赎回可能带来一定的现款流或变现需求，在际遇观点指数成份股摘牌
或流动性差等情形时，基金可能无法实时调整投资组合或承担冲击成本，导致追踪偏离度
和追踪间隙扩大。
⑤在基金进行指数化投资进程中，基金料理东谈主的料理能力，举例追踪指数的水平、技
术本领、买入卖出的时机聘请等，都会对基金收益产生影响，从而影响基金追踪偏离度和
追踪间隙。
⑥其他要素产生的偏离。如因受到最低买入股数的为止，基金投资组合中个别股票的
抓有比例与观点指数中该股票的权重可能不完全换取；因短少卖空、对冲机制过火他器具
变成的指数追踪成本较大；因指数发布机构指数编制无理等产生的追踪偏离度与追踪间隙。
（5）观点指数讲述与股票市集平均讲述偏离风险
观点指数并不可完全代表统共股票市集，观点指数的讲述率与统共股票市集的平均回
报率可能存在偏离。
本基金力图将日均追踪偏离度的都备值适度在 0.35%以内，年化追踪间隙适度在 4%以
内，但因观点指数编制司法调整或其他要素可能导致追踪间隙向上上述畛域，本基金净值
证据与指数价钱走势可能发生较大偏离。
本基金的观点指数由指数编制机构发布并料理和注重，畴昔指数编制机构可能由于各
种原因住手对指数的料理和注重，本基金将证据基金合同的商定自该情形发生之日起十个
责任日向中国证监会论说并建议惩处有谋划，如更换基金观点指数、疗养运作模式，与其他
基金合并、或者间隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决，基金
份额抓有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同间隔。投资东谈主将面对更
换基金观点指数、疗养运作模式，与其他基金合并、或者间隔基金合同等风险。
自指数编制机构住手观点指数的编制及发布至惩处有谋划细目并实施前，基金料理东谈主应
按照指数编制机构提供的最近一个走动日的指数信息恪守基金份额抓有东谈主利益优先原则维
抓基金投资运作，该时间由于观点指数不再更新等原因可能导致指数证据与酌量市集证据
存在互异，影响投资收益。
观点指数成份股可能因各式原因临时或弥远停牌，发生成份股停牌时，基金可能因无
法实时调整投资组合而导致追踪偏离度和追踪间隙扩大。
金融滋生品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础金钱或指数，其评价主要
源自于对挂钩金钱的价钱与价钱波动的预期。投资于滋生品需承受市集风险、信用风险、
流动性风险、操魄力险和法律风险等。由于滋生品通常具有杠杆效应，价钱波动比观点工
具更为剧烈，有时候比投资观点金钱要承担更高的风险。况兼由于滋生品订价颠倒复杂，
不安妥的估值有可能使基金金钱面对蚀本风险。
股指期货遴选保证金走动轨制，由于保证金走动具有杠杆性，当出现不利行情时，股
价指数细小的变动就可能会使投资者权利遭受较大蚀本。股指期货遴选逐日无欠债结算制
度，淌若莫得在司法的时辰内补足保证金，按司法将被强制平仓，可能给投资带来紧要损
失。
（1）信用风险：基金所投资的金钱赈济证券之债务东谈主出现走嘴，或在走动进程中发生
交收走嘴，或由于金钱赈济证券信用质料镌汰导致证券价钱下降，变成基金财产蚀本。
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（2）利率风险：市集利率波动会导致金钱赈济证券的收益率和价钱的变动，一般而言，
淌若市集利率飞腾，本基金抓有金钱赈济证券将面对价钱下降、本金蚀本的风险，而淌若
市集利率下降，金钱赈济证券利息的再投资收益将面对下降的风险。
（3）流动性风险：受金钱赈济证券市集范畴及走动活跃进程的影响，金钱赈济证券可
能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
（4）提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资
产面对再投资风险。
本基金可参与转融通证券出借业务，面对的风险包括但不限于：（1）流动性风险：面
临大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法实时变现支付赎回款项的风险；（2）信用风
险：证券出借敌手方可能无法实时清偿证券、无法支付相应权利赔偿及借约用度的风险；
（3）市集风险：证券出借后可能面对出借时间无法实时处置证券的市集风险。
此外，本基金可证据法律律例的司法参与融资，可能存在杠杆风险和敌手方走动风险
等融资业务脱落风险。
二）本基金面对的其他风险如下：
（4）上市公司诡计风险；（5）购买力风险；
产的流动性风险评估；（3）多量赎回情形下的流动性风险料理步伐；（4）实施备用的流动
性风险料理器具的情形、方法及对投资者的潜在影响；
他风险。
具体内容详见本基金《招募明白书》。
（二） 迫切教唆
中国证监会对招商中证银行指数分级证券投资基金间隔分级运作并变更为本基金的备
案，并不标明其对本基金的价值和收益作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金没
有风险。
基金料理东谈主依照恪尽责守、浑厚信用、严慎艰辛的原则料理和应用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。
各方当事东谈主愉快，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友
好协商未能惩处的，应提交中国海外经济买卖仲裁委员会证据该会那时有用的仲裁司法进
行仲裁，仲裁方位为北京，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东谈主具有不停力，仲裁费和律
师费由败诉方承担。
基金产物尊府纲目信息发生紧要变更的，基金料理东谈主将在三个责任日内更新，其他信
息发生变更的，基金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存
在一定的滞后，如需实时、准确获取基金的酌量信息，敬请同期情怀基金料理东谈主发布的相
关临时公告等。
五、其他尊府查询模式
招商中证银行指数证券投资基金（A 类份额）基金产物尊府纲目更新
以下尊府详见基金料理东谈主网站 www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555
● 《招商中证银行指数证券投资基金基金合同》、
《招商中证银行指数证券投资基金托管公约》、
《招商中证银行指数证券投资基金招募明白书》
● 按期论说，包括基金季度论说、中期论说和年度论说
● 基金份额净值
● 基金销售机构及酌量模式
● 其他迫切尊府
六、其他情况明白
无
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